אני לא מדברת על כסף
ברמת פיזור הסיכונים והסיכויים
אני מדברת
על כסף שנחסך לך מתשלומי המיסים
כמשקיעים
ובטח אם אתם משקיעים ותיקים בשוק ההון
אתם יודעים שלא תמיד כל השקעה מסתיימת ברווח
לא מעט פעמים
אתם נאלצים לגלות שהתוכנית שהייתה צפויה להניב לכם
רווח לא קטן
ולשדרג לכם את רמת החיים
התבררה כמאכזבת
והפסדתם 🙁
אבל אבא ואמא אמרו לכם מראש
ובטח גם החברים בעבודה
לא להיכנס להשקעות!
לא להסתכן!
אז אתם מקבלים את גזר הדין באהבה
וממשיכים הלאה
מה אני באה לומר לכם היום?
אני באה לספר לכם שהכסף לא הלך לגמרי לפח
וההפסד המאכזב
יכול לשמש לכם "מגן מס" ולבוא לעזרתכם מול
הכנסות אחרות בשוק ההון
כן, לזה התכוונתי שתיק השקעות מבוזר שווה כסף
דוגמאות?
בשתי עסקאות יש רווח
באחת יש הפסד
ההפסד מתקזז מול הרווח ורק על היתרה משלמים מס
שלוש עסקאות הפסד ועסקת רווח אחת
ההפסדים מתקזזים מול עסקת הרווח
ויתכן שלא תשלמו מס בכלל
טוב,
כמובן שהכל בסוף מגיע למספרים
ופלוס ומינוס מתחשבנים בינהם
אבל זה הרעיון בגדול
ולכן תיק השקעות מבוזר לא רק שמקטין את הסיכונים
הוא גם עשוי לצמצם לכם את תשלומי המיסים
ולהבטיח לכם יותר נטו בכיס!
בתיק השקעות מבוזר
שלא כמו בתיק השקעות עם השקעה אחת או שתיים
יש השקעות רבות יותר
לפעמים ממספר מדינות
לכל השקעה יש טופס שונה לגמרי שאיתו מדווחים למס
לפעמים בשפות זרות
ולא רק אנגלית
נתקלתי גם בטפסים בפינית, בגרמנית ובספרדית
ועוד…
תיק השקעות כזה דורש מיומנות רבה יותר
התמחות ספיציפית בתחום מיסוי שוק ההון
וידע נרחב בעולם ההשקעות
למה?
כי לא לכל ההשקעות יש את מספור השדות
שהבנקים בישראל נותנים
בטח לא להרבה מההשקעות בחו"ל
ואז
פירוש לא נכון של שורות הרווח או ההפסד
חוסר שימת לב למס ששולם בחו"ל
פספוס בחישוב העמלות של הסוכנים
עלול לעלות לכם בהרבה כסף של מיסים שתשלמו לריק
כן.
כשמדובר בכסף שלכם
וכשאתם בעצמכם לא יודעים לקרוא את אותם אישורי ניכוי מס במקור
אתם צריכים להיות בטוחים שהצד השני
זה שאתם נתתם לו לעשות את העבודה במקומכם
הוא אחד או אחת שאפשר לסמוך עליו שידע איך להסתדר עם שורות הרווח וההפסד
שידע את מה לקזז מול מה
שידע לגרום להשקעה אחת לדבר עם השניה ולגרום להם יחד לשאיר לכם יותר כסף בכיס
