שאלת את עצמך פעם, 

מה הדרך להגיש החזר מס?

איך עובדת ההתנהלות מול מס הכנסה?

ומה צריך להגיש?

אז בואו נעשה קצת סדר:

קודם כל אתם צריכים לדעת 

מה ההכנסות שלכם!

נשמע מצחיק, 

ברור שאני יודע מה ההכנסות שלי 🙂 

אז תתפלאו, 

יש כאלה שלא יודעים שיש להם כל מיני הכנסות שחייבות בדיווח בדוח 

מעבר להכנסות ממשכורת.

כמו מה? 🤷‍♂️

כמו הכנסות מטפסי 867 מהבנק, 

הכנסות משכר דירה 

ריבית ודיבידנד ממניות / ניירות ערך

או רווח הון שנוצר ממכירת נכס, 

ויש עוד.

אתמול בערב דיברתי עם חברה מהממת 

שהתייעצה איתי בקשר לדוח החזר מס שהיא צריכה להגיש.

שאלתי אותה מה ההכנסות שלך?

היא אומרת לי אני שכירה, זהו…

אמרתי לה: את חושבת שזה כלום

יש לך פקדונות בבנקים?

כן

יפה, יש לך טפסי 867 שאת צריכה לדווח עליהם בדוח.

יש לך מניות בחברה שאת עובדת בה?

כן

אוקיי, אז גם עליהם את צריכה להעביר אישור מחברת ההשקעות על הסכום ששולם והמס שנוכה במקור.

עברת עבודה במהלך השנה?

אם כן, צריך לבדוק אם קיבלת דמי אבטלה ולדווח גם עליהם.

וככה גילינו שחסר לה לא רק טופס 106 אלא עוד כמה הכנסות נחמדות שגם אותן צריך לקחת בחשבון.

אגב, 

לכל מי ששואל מה זה טופס 867- 📄

זהו קובץ שמסכם את אחוזי הריבית על פקדונות / השקעות / ניירות ערך בבנקים

איפה הוא נמצא?

באתר של הבנק , המיקום בדיוק משתנה בין בנק לבנק אך בד"כ קל מאד להגיע אליו

דוד מפתח תקווה, ניגש אלי לצורך הגשת דוח להחזר מס שנוכה לו בשנת 2021, 

היו לו כמה תרומות וביטוחי חיים

ההחזר המשוער שלו היה כ 7,000 ש"ח.

במהלך השיחה איתי גילינו כי יש לו גם טופס 867 מפקדון גדול ששמור לו בבנק.

הוא העביר לי את הטפסים וגילנו כי אחוז המס שנוכה גבוה מאחוז המס השולי שלו במשכורת

הכנסנו את המספרים לדוח ו…

הוא קיבל עוד 6,834(!) שהוא בכלל לא חלם עליהם. 

ולא ידע שמגיעים לו— 💲 💲 💲

הוא הרוויח מהייעוץ אלפי שקלים שיכל לאבד בקלות!

עברת את השלב הראשון? אתה כבר יודע מה ההכנסות שלך?

תעקוב הלאה יבואו פרקים נוספים עם השלבים הבאים בדרך להחזר 🙂

בהצלחה תמיד